Nota sobre la 5ª Directiva en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
27/07/2018
El 19 de junio de 2018, se publicó la Directiva 2018/843 del Parlamento y del Consejo de 30 de mayo por la que se modifica la Directiva 2015/849 relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero
Principales novedades de la 5ª Directiva para la normativa española vigente en materia de PBC:
Nuevos sujetos obligados a la normativa en materia de PBC.
Criterios para la elaboración de listas de países de riesgo por la UE.
Refuerzo y armonización a nivel de la UE de las medidas reforzadas de diligencia debida a aplicar a relaciones de negocio y operaciones vinculadas con países de riesgo.
Endurecimiento de las medidas a aplicar a instrumentos de prepago.
Registros centrales de titularidades reales.
Refuerzo de la protección de los empleados o representantes que comuniquen operaciones sospechosa.